Для чего используется кредитное плечо на Форекс?

Маржинальная торговля на Форекс. Что такое кредитное плечо?

Margin trading  или маржинальная торговля на валютном рынке предполагает классический трейдинг, объемы которого превышают возможности депозита трейдера. Для реализации торговли брокерская компания предоставляет своему клиенту средства, их можно считать кредитными. Взамен этого часть средств трейдера используются в качестве маржи – залога.

Соотношение маржи и выделенной трейдеру суммы называется кредитным плечом или leverage.

На рынке Форекс такой займ может превышать залоговые средства в 10, 100, 1000 и так далее раз. Чтобы лучше понять, что такое кредитное плечо в Форексе, можно провести аналогию с самым обычным потребительским кредитом, который выдается трейдеру для увеличения объемов его торговли. А так как на Форекс объемы совершаемых сделок прямо пропорциональны доходу с них, с ростом объемов растет и прибыль.

Маржинальная торговля делает заработок на рынке Форекс совершенно особенным и увеличивает возможности трейдеров в несколько раз вне зависимости от их начального капитала.

Зачем это брокерам? Или немного о margin call и stop-out

Как известно, брокерская компания зарабатывает на спредах и комиссиях. В таком случае возникает вопрос – зачем ей рисковать собственными средствами, отдавая их трейдерам с разным уровнем опытности? Все дело в том, что риска для брокера здесь нет. Схема построена таким образом, что как и при обычной торговле рискует здесь лишь трейдер своим депозитом в случае неблагоприятного изменения цены финансового актива, брокер же в автоматическом режиме контролирует ход сделок, совершенных с помощью кредитного плеча, и не дает убыткам превысить размер залоговых средств (маржи). В данном случае трейдер просто не сможет лишиться суммы, которой бы не было на его торговом счете. Каким образом? Элементарно! Для этого нам нужно будет познакомиться с двумя понятиями, тесно связанными с маржинальной торговлей: margin call и  stop-out.

Margin – это непосредственно маржа, залог, оставляемый трейдером под кредитное плечо, которое он хочет использовать. Call – звонок или в данном случае сигнал.

Понятием margin call раньше, когда не было глобальной сети интернет, называли предупредительный звонок, который обязаны были совершать брокеры, когда средства трейдеров достигали критических размеров.

В современном трейдинге, конечно, никто никому не звонит, но margin call сохранил свою актуальность. Когда убыточность сделки, совершенной при помощи кредитного плеча, достигает «опасных» для депозита отметок, трейдера уведомляют об этом. Если же ситуация никак не изменилась, и трейдер не посчитал нужным закрыть сделку, а залоговых средств уже не хватает на покрытие потерянных на сделке денег – брокер самостоятельно инициирует stop-out и закрывает все  сделки трейдера. Четкие правила применения margin call и stop-out прописываются в договоре, заключаемом трейдером и брокером, с ним очень важно внимательно ознакомиться, прежде чем пользоваться услугой маржинальной торговли, чтобы в дальнейшем не возникло неприятных сюрпризов.

Объем сделки и размер кредитного плеча. 

Итак, теперь, когда вы знаете, что такое кредитное плечо на Форексе, давайте попробуем рассчитать объем сделки с его использованием. Предположим, что на вашем торговом счете лежит 110 американских долларов. Вы хотите открыть сделку на покупку валютной пары EURUSD объемом в один стандартный лот. Если вы помните, объем сделки, равный одному лоту, на Форексе составляет сто тысяч базовой валюты. В нашем случае для совершения сделки нам необходимо сто тысяч евро. Актуальный курс европейской валюты составляет примерно 1,1 доллара за единицу. То есть для открытия позиции необходимо 100 000*1,1=110 000 долларов США. Если вы помните. У нас только 110 долларов, а нам нужно в тысячу раз больше. Для этого мы используем кредитное плечо размером 1:1000, где 1 –ваши залоговые 110 долларов, а 1000 – сумма, которой вы сможете торговать, воспользовавшись кредитным плечом. Итак, 110 * 1000 = 110 000 долларов США – ровно столько, сколько нужно для открытия позиции на покупку по валютной паре EURUSD объемом в один стандартный лот.

 






Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteForex. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.