LiteFinance: Риск-менеджмент в трейдинге: как управлять рисками на Форекс | LiteFinance

Торговля всегда связана с риском. Более того, в связи с глобальной цифровизацией и невероятным ростом скорости транзакций торговые риски взлетели до небывалых высот.

Forex (также известный как мировой валютный рынок) в настоящее время — это один из самых популярных и активных рынков в мире. С 2016 года ежедневный объем торгов вырос на впечатляющие на 29% и сейчас составляет $6,6 триллиона. Однако несмотря на большие возможности у инвесторов для получения прибыли, это также сопряжено с существенным риском.

Это статья поможет вам узнать, что такое риск-менеджмент на Форекс. Почему это так важно? Как рассчитать торговые риски и какие стратегии включить в свою торговую систему, чтобы избежать потерь и стать успешным Forex трейдером?

В этой статье мы разберем:


Что такое риск-менеджмент в трейдинге?

Финансовый риск-менеджмент — это набор действий и правил инвесторов для сокращения убытков. К ним относятся комплексный анализ рынка, постоянный мониторинг, обзор макроэкономических данных, эмоциональный контроль и другие меры по защите капитала.

Чем выше риск, тем больше не только прибыль, но и потенциальные убытки. Соответственно, риск-менеджмент — это один из ключевых торговых навыков, каждый трейдер должен овладеть им для получения стабильной прибыли.

Что такое управление валютным риском?

Валютные риски (также известные как fx-риски или курсовые риски) относятся к потенциальным потерям в связи с колебаниями валютных курсов. Это означает, что стоимость вложений может снизиться из-за изменения стоимости задействованных валют. Таким образом, риск-менеджмент на Форекс — это набор методов, которые трейдеры используют для снижения неопределенности в их инвестиционных решениях и сокращения потерь.

LiteFinance: Риск-менеджмент в трейдинге: как управлять рисками на Форекс | LiteFinance

С чем придется иметь дело?

Многим начинающим торговать на валютной бирже очень сложно смириться с тем, что торговля всегда сопряжена с рисками, которые необходимо сводить к минимуму. Некоторые новички игнорируют риск-менеджмент и не достигают успеха в трейдинге и переключаются на другие виды бизнеса, которые кажутся им более безопасными.

Важно понимать: будучи одним из крупнейших финансовых рынков, Форекс всегда будет сопряжен с достаточно высоким риском. Однако если вы устойчивы к риску и знакомы с распространенными ловушками и торговыми стратегиями, вам не составит труда управлять собственными рисками на столь волатильном финансовом рынке.

Давайте подробнее рассмотрим, с какими рисками вы можете столкнуться при торговле на Forex:

  1. Рыночный риск. Это означает, что стоимость инвестиций может уменьшиться из-за колебания цен. Это может быть вызвано экономическими, геополитическими или другими глобальными проблемами, влияющими на все финансовые рынки. Среди примеров рыночных рисков — изменения процентной ставки, колебания цен на акции, изменения курсов иностранных валют и т. д.

  2. Риск кредитного плеча. В торговле на Forex кредитное плечо позволяет инвесторам открывать позиции, значительно превышающие сумму их депозита. Однако это палка о двух концах: в некоторых ситуациях потери могут превысить первоначальные инвестиции.

  3. Риск ликвидности. Некоторые валюты и торговые инструменты более ликвидны, чем другие. Чем быстрее вы сможете продать актив по разумной цене, тем более ликвидным он будет. Риск ликвидности подразумевает, что вы не сможете продать свой актив по предпочтительной рыночной цене и получить изначально ожидаемую прибыль.

  4. Процентный риск. Процентная ставка напрямую влияет на обменный курс страны. Чем выше процентная ставка, тем сильнее валюта, и наоборот. Таким образом, колебания процентной ставки могут привести к резким изменениям цен на валюту.

  5. Страновой риск. Политическая и экономическая стабильность играет ключевую роль в торговле валютой. Если у страны недостаточно резервов для обеспечения фиксированного обменного курса, то его изменения могут привести к девальвации валюты и в дальнейшем оказать огромное влияние на цену торговли на Forex.

  6. Риск разорения. Этот риск относится к ситуации, когда инвесторы не могут поддерживать торговлю. Это означает, что при долгосрочной стратегии у них не хватает рискового капитала на счете чтобы остаться на плаву пока стоимость актива движется в противоположном от ожидаемого направлении.

Чтобы получить более глубокое представление о риск-менеджменте, посмотрите видео ниже. В нем трейдер рассказывает о своей тактике управления капиталом и демонстрирует ее в своих открытых позициях в режиме реального времени.

Что может случиться, если за этим не следить

Перечислив основные виды торговых рисков на Forex, важно также подчеркнуть: большинство из них, как правило, являются результатом ошибок анализа рынка, форс-мажорных обстоятельств и следствием человеческого фактора.

1. Ошибки при анализе рынка и прогнозах. Тщательный и систематический мониторинг с последующим принятием по его данным адекватных решений — это ключевой элемент успеха трейдеров. Любая публикация экономических данных, результатов заседания ФРС и других центробанков имеют определенные последствия. Таким образом, для снижения рисков инвесторы должны учитывать все нюансы рынка. Однако правильно оценить важность той или иной новости достаточно сложно, поэтому ошибки в анализе рынка и прогнозах встречаются наиболее часто. Ниже перечислены несколько рекомендаций для снижения этого риска:

  • Не стоит слепо доверять всему, что сообщается в СМИ. Будьте особенно осторожны с «экспертными» прогнозами. Пользуйтесь официальными данными от информационных агентств и ресурсов.

  • Используйте дополнительные аналитические инструменты, такие как экономический календарь и скринеры акций.

  • Оценивайте экономические данные в динамике — сравнивайте их с ожиданиями аналитиков и с предыдущими отчетами.

2. Форс-мажорные обстоятельства могут быть результатом неожиданных политических решений, техногенных катастроф, террористических актов, открытия новых месторождений полезных ископаемых, выхода на рынок нового, ранее не анонсированного продукта, внезапного банкротства и т. д. Форс-мажорные обстоятельства могут иметь как немедленные, так и длительные последствия.

3. Человеческий фактор. Стресс, невнимательность, выгорание, усталость, некоторые черты характера и т. д. могут вызвать проблемы в любой сфере, в том числе в трейдинге.

Важность риск-менеджмента в трейдинге на Форекс

Риск-менеджмент в трейдинге оказывает непосредственное влияние на зарабатывание денег. Это краеугольный камень успеха, он определяет, удержится ли трейдер на плаву, станет ли он успешным или нет. Кроме того, надежная стратегия риск-менеджмента в трейдинге помогает инвесторам чувствовать себя уверенно на рынке и контролировать свои эмоции, которые обычно считаются нежелательными отвлекающими факторами.

Существует множество правил риск-менеджмента в трейдинге, они зависят от интересующих вас финансовых направлений: акций, фьючерсов, опционов или Forex. Каждый трейдер должен помнить о двух универсальных методах:

  1. Толерантность к риску. Это степень риска, которую инвестор готов принять. Толерантность к риску играет решающую роль в успехе трейдера — резкие колебания стоимости инвестиций могут вызвать панику и привести к нерациональным решениям.

  2. Правило одного процента. Оно подразумевает, что риск на балансе счета инвестора ограничен 1% за сделку или в день. Например, если у трейдера на счету $10000 и он ограничивает риск до 1%, то максимальный риск на сделку или в день составляет $100. Этой практике придерживаются многие трейдеры — она позволяет ограничивать размер риска определенным максимальным убытком. Правило одного процента очень полезно в долгосрочной перспективе. Если инвесторы потеряли 30%, им нужно гораздо больше времени, чтобы вернуться в исходное состояние, в отличие от ситуации с просадкой в 1%.

Что делать, если вы уже потеряли много денег?

Немало Forex трейдеров теряют деньги. Помимо плохого управления рисками, наиболее распространенными причинами являются:

  • низкий стартовый капитал;

  • агрессивные торговые действия;

  • нерешительность;

  • паника;

  • отсутствие мониторинга;

  • плохое планирование

  • торговля исключительно по техническим минимумам и максимумам и т.д.

Если вы уже оказались в такой ситуации, необходимо предпринять следующие шаги:

  1. Не паникуйте. При потере части денег постарайтесь сконцентрироваться и действовать быстро и взвешенно, чтобы свести к минимуму дальнейшие потери.

  2. Проведите анализ причин ошибок. Это не только поможет вам понять, что произошло, но и убережет вас от потери денег в дальнейшем. Вы также должны понимать: убыток возможен не только из-за неверного анализа рынка или вашего эмоционального состояния. Причина может быть в статистике — никто не может постоянно выигрывать.

  3. Примите потерю. Этот этап поможет вам понять масштабы ущерба, разработать стратегию для решения проблемы и двигаться дальше.

  4. Придите в себя. Требуется время, чтобы оправиться от предыдущих неудач. Возвращайтесь к трейдингу постепенно. Вы также можете попробовать использовать демо-счета пока не почувствуете себя достаточно уверенно, чтобы вернуться к обычной торговле.

Опыт торговли на рынке Forex всегда связан с потерями. Таким образом, когда вы терпите убытки, крайне важно усвоить урок и повысить свои профессиональные навыки.

Как рассчитать управление рисками

Расчет рисков — важный аспект в торговле на рынке Форекс, с его помощью инвесторы могут контролировать свои убытки и прибыль. Ниже представлена формула, которую вы можете использовать для расчета вашего риск-менеджмента в трейдинге.

Формула риск-менеджмента в трейдинге

Давайте перейдем к формуле расчета максимального объема открываемой с учетом Вашего максимального рискового капитала и депозита.

Размер позиции = Рисковый капитал / Движение цены в пунктах / Стоимость пункта для 1 лота

Чтобы использовать эту формулу, нужно определиться с тремя элементами:

Рисковый капитал: вы не должны рисковать более чем 5% от депозита на сделку. Например, при депозите 10000 USD ваш рисковый капитал составит 500 USD. Вы можете увеличить этот процент, но и уровень риска также повысится.

Движение цены пунктах: предполагаемое вами движение цены в пунктах по данным технического анализа или сигналов.

Стоимость пункта для 1 лота: вычисляется в калькуляторе трейдера для любого актива.

Подставим значения для примера. Я открываю сделку по EURUSD. Баланс счета 10000 USD. Но не готова рискнуть более чем 5% от своего капитала. Соответственно, рисковый капитал равен 500 USD.

По прогнозам аналитиков я понимаю, что сегодня пара может пройти около 80 пунктов. На этом уровне я выставлю стоп-лосс для ограничения убытка.

Стоимость пункта для 1 лота составила 1 USD — я рассчитала ее в калькуляторе трейдера.

LiteFinance: Риск-менеджмент в трейдинге: как управлять рисками на Форекс | LiteFinance

Подставим значения в формулу для расчета максимально возможного объема открываемой сделки с учетом рискового капитала:

500 / 80 / 1 = 6,25 лота

То есть открыв сделку по EUR/USD объемом 6,25 лота и стоп-лоссом в 80 пунктов, я максимально рискую капиталом в 500 USD.

Рассчитав размер лота, вы всегда сможете успешно реализовать любую торговую идею и будете точно знать, какой суммой денег вы собираетесь рискнуть.

Используйте торговый калькулятор, чтобы рассчитать размер вашей позиции и цену пункта:

Стратегии управления рисками в трейдинге

Как уже было сказано, прибыльная торговля на рынке Форекс невозможна без риск-менеджмента. Существует огромное количество стратегий, помогающих инвесторам получать значительную прибыль. В этой статье мы собрали самые распространенные из них. Эти стратегии могут быть полезны как начинающим, так и опытным трейдерам.

Постоянно развивайтесь в трейдинге

Успешная торговля на Форекс требует постоянного обучения, анализа и мониторинга. Независимо от вашего опыта вы всегда можете узнать что-то новое. К счастью, торговля валютой очень популярна — по этой теме всегда можно найти обучающие статьи, видео, курсы и вебинары.

Пользуйтесь демо-аккаунтом

Демо-аккаунты не только помогают новичкам получить базовый опыт в условиях, приближенных к реальным, но и позволяют профессиональным трейдерам проверить свои теории. Единственное их отличие от реальных счетов — это отсутствие риска. Демо-счета используют виртуальные деньги и позволяют новичкам обрести уверенность в торговле без больших потерь капитала.

Используйте стоп-лосс

У Ордер стоп-лимит имеет те же функции, что и стоп-лосс, однако есть установленный предел цены, по которой он будет исполнен. Как следует из названия, в стоп-лимитном ордере указываются две цены:

  • стоп-цена конвертирует ордер в ордер на продажу;

  • предельная цена – это ценовой лимит, необходимый для исполнения ордера.

Стоп-лимитный ордер — хороший способ снизить риски при торговле. Инвестор устанавливает предельную цену, следя за тем, чтобы стоп-лимитный ордер исполнился по лимитной цене или выше. Однако у этой практики есть и свои недостатки: трейдер может долго оставаться в убыточной позиции если ордер вообще не будет исполнен.

Противоположный торговый подход

Хотя противоположная торговля может показаться необоснованно рискованной, она может быть полезным решением в риск-менеджменте на Forex. Однако крайне важно иметь тщательный план, который изначально сведет ваши риски к минимуму.

Не забывайте о правиле одного процента — ваши убытки не должны превышать 1-2% за сделку или на день, — оно сведет вероятность полного провала к 0.

LiteFinance: Риск-менеджмент в трейдинге: как управлять рисками на Форекс | LiteFinance

Размер позиции

Многие трейдеры размещают стоп-ордера, но забывают о размере своей позиции. Торговля на Форекс позволяет использовать кредитное плечо, что может привести к серьезным последствиям при неправильном выборе размера лота. Правильно выбранный размер позиции не только снижает ваши риски, но и значительно увеличит ваши шансы на прибыль. Вот несколько шагов, которым нужно следовать:

  1. Принять решение о размещении стопа;

  2. Определить допустимый процент риска;

  3. Оценить стоимость пункта;

  4. Определить размер позиции.

Не забывайте использовать тейк-профит, чтобы зафиксировать прибыль

Тейк-профит — это еще один заранее рассчитанный ценовой уровень, предназначенный для снижения уровня риска. Если стоп-лосс позволяет инвесторам автоматически закрывать сделки и избежать дальнейших убытков, то тейк-профит — это цена, по которой трейдер может продать актив и получить прибыль. Например, если актив достигает ключевого уровня сопротивления после движения вверх, инвесторы могут захотеть продать его до периода консолидации.

Основные преимущества тейк-профита:

  1. Гарантированная прибыль. Если ваш ордер установлен правильно — вы точно заработаете деньги во время торговли.

  2. Снижение рисков. Сделки выполняются как только будет достигнута целевая цена — это позволит вам извлечь выгоду при быстром росте рынка.

  3. Отсутствие необходимости поспешного принятия решений. Торговля происходит автоматически, и инвесторам не приходится принимать спонтанные решения.

Следите за валютной корреляцией

На рынке Forex валюты оцениваются парами. Чтобы лучше контролировать свой инвестиционный портфель, крайне важно знать корреляции валют. Это означает, что одна валюта влияет на стоимость другой валюты.

Валютная корреляция может быть:

  • положительной: обе валюты в паре движутся в одном направлении.

  • отрицательной: валюты, как правило, двигаются в противоположных направлениях.

Есть несколько советов, о которых следует помнить при реализации Forex корреляции:

  1. Не открывайте компенсирующие друг друга позиции, например, EUR/USD и USD/JPY. Если в обеих сделках корреляция отрицательная, это будет равнозначно отсутствию торговых позиций на вашем счете.

  2. Не открывайте позиции с одной и той же базовой валютой, например, EUR/USD, JPY/USD, GBP/USD. Если котируемая валюта — в данном примере доллар США — пойдет вверх или вниз, весь ваш портфель будет вести себя так же.

Узнайте больше о корреляции в нашем обучающем видео.

Не теряйте больше, чем можете себе позволить

Рынок Forex очень волатилен и непредсказуем. Главный базовый принцип — не рисковать больше, чем вы можете себе позволить. Слишком большой риск делает ваш портфель более уязвимым. Более того, в случае неудачи восстановиться после убытков будет сложнее.

Например, если у вас на счету было $10000, и вы потеряли $1000, процент потери составляет 10%. Однако, чтобы покрыть этот убыток, вам нужно будет получить 15% от суммы, оставшейся на вашем счете. Как уже упоминалось ранее, лучше следовать правилу одного процента и ограничить риск 1-2%, чтобы восстановление не было затратным с точки зрения времени и сил.

Ограничьте использование кредитного плеча

Кредитное плечо в торговле на Forex обладает как преимуществами, так и недостатками.

С одной стороны, трейдеры могут открывать позиции, намного превышающие первоначальные инвестиции. Например, если кредитное плечо 1:20 и у трейдера есть $1000 на счету, он может открыть сделку до $20000, фактически не владея этими деньгами.

С другой стороны, при использовании кредитного плеча потенциальные убытки будут рассчитываться с учетом всей суммы актива, в нашем примере $20000. Это означает, что если прогнозы инвестора неверны, убыток может превысить сумму его первоначального депозита.

Чем выше кредитное плечо, тем больший риск вы собираетесь принять. Поэтому разумно ограничить использование кредитного плеча до минимума, особенно если вы начинающий трейдер.

Понимание реальной прибыли

Одна из причин, по которой многие форекс-трейдеры терпят неудачу, — это нереалистичные ожидания. Они спешат получить прибыль без четкой стратегии управления рисками и адекватной схемы торговли. Агрессивная торговля не обязательно означает большую прибыль. Очень часто она становится причиной огромных убытков.

Если вы хотите стать успешным трейдером, постарайтесь ставить реалистичные цели и рационально подходить к их достижению — это также поможет вам справиться с трудностями.

Создайте план

Хорошо разработанный план и торговая стратегия — это два ключевых элемента успешной торговли. Планирование дисциплинирует вашу торговую деятельность и помогает вам полностью контролировать эмоции. Базовый торговый план должен включать как минимум следующие компоненты:

  1. стратегия входа (при открытии позиции);

  2. стратегия выхода (при закрытии позиции);

  3. толерантность к риску (сумма риска, которую вы собираетесь принимать в торговле или ежедневно).

Как только у вас будет готов план, следуйте ему в любой ситуации. Это поможет вам избежать агрессивного и эмоционального поведения и позволит достичь лучших результатов в долгосрочной торговле на рынке Forex.

Держите себя под контролем

Эмоции отвлекают инвесторов от критического мышления. Страх, гнев, тревога, нерешительность, безрассудство и т.д. могут сбить вас с заранее намеченного пути и привести к непредвиденным и катастрофическим потерям.

Высокая волатильность рынка Forex не должна влиять на ваши торговые решения. Таким образом, если на вас влияют эмоций, было бы разумно сосредоточить свое внимание на планировании — это лучшее решение в противостоянии нежелательным порывам.

Диверсифицируйте свой Форекс аккаунт

Диверсификация инвестиционного портфеля — классическая и одна из лучших стратегий риск-менеджмента в трейдинге. С большим набором финансовых инструментов вы защищаете себя от падений на одном рынке и гарантируете, что убытки покроют другие рынки. Диверсификация может быть разных видов:

  • Диверсификация по типам активов. Инвесторы распределяют свои средства между различными валютными парами, акциями, депозитными счетами и т. д.

  • Диверсификация по уровню риска. Трейдеры распределяют свои инвестиции между активами с разным уровнем волатильности и риска.

  • Институциональная диверсификация предполагает работу с разными контрагентами (брокерами, доверительным управлением и т. д.).

  • Прикладная диверсификация — инвестиции распределяются между стратегиями с разным уровнем риска.

  • Статистическая диверсификация включает положительные и отрицательные корреляции.

Общие правила управления капиталом

Как ни крути, а управление капиталом – один из важнейших элементов в трейдинге. Вы можете применять лучшую торговую систему, составить безупречный торговый план, быть ответственным и рассудительным, но, если вы не будете соблюдать правила управления капиталом, то никогда не добьетесь успеха. Новички продолжают совершать ошибки до тех пор пока не поймут эту простую истину.

1. Составьте четкий торговый план

Вы также должны помнить: сложный подход не всегда является лучшим. Самое сложное в трейдинге – это правильно определить точки входа/выхода. Технически войти в сделку очень просто, вам просто нужно нажать кнопку, и вот вы уже торгуете. Но получите ли вы от этого прибыль? Никто не может дать однозначный ответ на этот вопрос. Таким образом, вы должны знать заранее, где войти и где выйти из сделки. Как показывает опыт, правильно выйти из сделки важнее, чем войти в нее. Какой процент доходности вы ожидаете от позиции? Какой процент вы готовы потерять? Ответить на эти вопросы следует заранее, до открытия позиции. Некоторые трейдеры открывают позиции и торгуют импульсивно. Неважно, насколько они увеличили свой первоначальный депозит, в конечном итоге они обанкротятся.

2. Торгуйте только высоколиквидными инструментами

Вы должны торговать только ведущими рыночными активами – самыми сильными в восходящем тренде и самыми слабыми в нисходящем. Это применимо для сырьевых товаров, акций и валютных пар. Если вы выбираете сильную валюту, вам лучше обратить внимание на евро, доллар США и иену. К слабым валютам относятся «экзотические», например, мексиканское песо, турецкая лира или польский злотый. Впрочем, все зависит от контекста. Иногда «экзотические» валюты показывают силу, а популярные валюты развитых стран обесцениваются. Например, если турецкая лира довольно сильно выросла по отношению к доллару США, есть смысл сделать ставку на ее снижение. В соответствии с парадоксом фондового рынка что-то дорогое становится дороже, а что-то дешевое дешевеет. Это работает в большинстве случаев, но не всегда. Когда фондовый рынок медвежий, ищите ценные бумаги, которые будут быстро падать в цене. Обычно акции технологических компаний или финансовых учреждений очень быстро дешевеют во время кризиса. Вы можете торговать индексами, например, индексом Доу-Джонса, а точнее его контрактом на разницу (CFD). Драгоценные металлы могут даже временно подорожать в начале кризиса — трейдеры ищут активы для инвестирования. Так было в конце 2007 – начале 2008 года, когда цены на золото и серебро росли, несмотря на обвал фондового рынка. Однако это продолжалось всего несколько месяцев. В кризис практически все дешевеет. Но золото стало дорожать одним из первых. Однако это не значит, что во время нового кризиса все будет так же.

3. Торгуйте только на сильных точках разворота

Вы не должны вступать в сделку только из-за скуки. Начинающие трейдеры могут заработать два-три доллара, лишь бы не сидеть без дела. Такой подход может привести к большим убыткам на счете. Как определить точки разворота на графике? Некоторые трейдеры ищут их с помощью индикаторов и осцилляторов. Удивительно, но оба подхода к бизнесу приводят к прибыли. Сильная точка разворота — это новый бычий фондовый рынок. Но как узнать, что это — просто новый скачок цены перед падением или признак нового бычьего рынка? Это своего рода искусство, овладеть им может далеко не каждый даже при наличии жизненного опыта.

4. Избегайте сделок на слишком коротких таймфреймах

Конечно, есть скальпинг, но успешных скальперов очень мало. Гораздо разумнее изучить позиционную торговлю. Трейдеры также могут преуспеть в среднесрочной торговле, но это касается далеко не всех. Опытные трейдеры рекомендуют фиксировать прибыль, не менее чем в 10 раз превышающую ваши комиссионные расходы за одну сделку. Так что лучше открывать позицию по долгосрочному или среднесрочному тренду. Глупо стремиться заработать на любом движении рынка.

5. Покупайте дешево, продавайте дорого

Важно помнить: цена может двигаться куда угодно. Анализ всего рынка только увеличивает ваши шансы на успех, но никогда его не гарантирует. Если кто-нибудь расскажет вам о каком-то «верном способе, срабатывающем в 100% случаев», — не верьте. Его просто не существует. Если бы он существовал, не было бы никакой торговли. Но все же время от времени появляются новые торговые стратегии, обещающие гарантированную прибыль. В любом случае сначала протестируйте их на демо-счетах прежде чем начать применять их в реальной торговле.

6. Применяйте стоп-лосс для безопасной торговли

Тем не менее, стоп-ордер не всегда гарантирует прибыль. Ваши сделки могут постоянно закрываться по стоп-лоссам, что очень быстро уничтожит ваш счет. Некоторые трейдеры выставляют стоп-приказы относительно далеко от позиции, чтобы цена не достигла ее очень быстро. Другие ставят стоп-лосс довольно близко к точке входа. Некоторые спекулянты не используют стоп-лоссы для одной позиции при пирамидинге, а всегда ставят их для всех остальных своих сделок. Такой подход может быть достаточно прибыльным, если вы торгуете небольшими объемами.

7. При успешной торговле позвольте прибыли увеличиться

Закрывать позицию следует только в том случае, если вы четко понимаете, что тренд скоро завершится. Новички поступают наоборот: они получают небольшую прибыль и позволяют своим убыткам увеличиваться в течение длительного времени. Например, они получают прибыль около $5-$10, но не закрывают убытки в размере $50-$100. При таком подходе вы никогда не добьетесь успеха.

8. Поддерживайте свою свободную маржу на высоком уровне

Не ждите, пока ваша позиция будет закрыта из-за маржин-колла (принудительно брокером). Не стоит принимать необдуманных решений, основанных на эмоциях.

9. Используйте диверсификацию рисков с умом

Иногда стремление диверсифицировать риски и открывать несколько разных позиций является попыткой снизить риски и защитить капиталы. Но это не всегда так. Трейдеры часто сталкиваются с несколькими проблемами, нежели с какой-то одной. Это доставляет гораздо больше трудностей. Например, на сильном бычьем рынке акций вы можете купить 3-4 актива и добавить больше по мере роста цены. Но на Forex такой подход всегда убыточен. На фондовых рынках умеренная диверсификация хороша, но чрезмерная опасна.

10. Не принимайте важных решений в конце торговой сессии

Неразумно принимать торговые решения в пятницу или в конце торговой сессии на фондовом рынке. Некоторые трейдеры, наоборот, хотят заработать на возможном всплеске рынка при открытии. Однако это не дает вам никаких преимуществ перед рынком. Значит, такая стратегия не может быть выгодной.

11. Совершенствуйте свои навыки технического и фундаментального анализа

Успех в торговле почти полностью зависит от аналитических способностей трейдера. Поэтому нужно учиться, а также повышать квалификацию как в техническом, так и в фундаментальном анализе. Большинство трейдеров применяют оба типа. Однако есть и такие, которые предпочитают только один из видов анализа. Некоторые трейдеры даже не следят за графиками. С их помощью они просто узнают цену и принимают решения. Они утверждают, что графики сбивают их с толку.

12. Ведите торговый дневник

Записывайте ошибки, удачные решения и анализируйте свою работу. Если у вас идеальная память, то вам не нужно этого делать – вы только зря потратите время. Либо вы можете записывать только самые интересные торговые ситуации. Примечательно, что трейдеры, которые обучают новичков и пишут книги по трейдингу, более успешны, чем те, кто не делится своими знаниями.

13. Увеличивая объем торгов, вы увеличиваете риск

Чем больше торговый объем, тем больше потенциальная прибыль, но и риски также выше.

Профессионалы говорят, что ваш убыток не должен превышать 2% от депозита в день и более 10% в месяц. Также имеет смысл сократить свои потери, например, до 1%. Конечно, это правило работает только в том случае, если вы торгуете сравнительно большой суммой денег. Если вы торгуете $10, вы не должны терпеть убытки в 10 центов. В любом случае, вряд ли есть смысл торговать $10.

14. Делайте паузу после серии убыточных сделок

Сколько убыточных сделок вам нужно совершить, прежде чем вы захотите сделать перерыв? Некоторые откажутся от торговли после трех неудач, в то время как другие продолжат торговать, несмотря на пять убыточных сделок подряд. Многое зависит от торговых стратегий. Их очень много, и большинство из них будут эффективны, если вы правильно их будете применять. Они подходят далеко не всем. Также существуют общие правила, которым должен следовать любой трейдер. Все зависит от того, как трейдер воспринимает и обрабатывает информацию.

15. Составьте торговый план

Он должен быть четким и кратким. Если вы начнете его усложнять, вы обязательно попадете в ловушку рынка. Чем вы собираетесь торговать: валютными парами или акциями и сырьем? Почему именно ими? Почему большинство трейдеров не хотят торговать на тех или иных рынках? Что они знают такого, чего не знаете вы? Может быть, вы вообще ничего не знаете? Тогда вам лучше почитать учебники. Вы же не выйдете на ринг с профессиональным борцом без соответствующей подготовки, не так ли? Почему вы думаете, что рынок так легко отдаст вам деньги? Новички часто торгуют без какого-либо плана. Они делают то, что им нравится. Но на рынке вы должны делать только необходимое, а не то, что вам нравится. Это гораздо сложнее. Большинство трейдеров теряют свои средства на рынке. Чем вы лучше большинства? Что вы знаете такого, чего не знают другие?

16. Не входите и не выходите из сделок слишком часто

Если вы будете открывать и закрывать позицию слишком часто, вы потерпите неудачу. Иногда агрессивная торговля может принести некоторую прибыль. Но даже в этом случае вы должны соблюдать дистанцию между входами и выходами. Ваша сделка должна быть перспективной в плане получения прибыли. По крайней мере, шансы на успех должны быть высокими. На сильном бычьем рынке акций вы можете открывать множество сделок, используя “безопасный пирамидинг”. Как правило, эта стратегия работает в течение первых двух лет бычьего рынка, затем она замедляется.

17. Торговля в пропорции 1:2 – теряете 10 долларов, но получаете 20 долларов.

Это может быть хорошей стратегией, но не всегда. Одних трейдеров устраивает меньшая прибыль, другие хотят большего. Многое зависит от рынка, на котором вы торгуете. Есть трейдеры, которые считают данную пропорцию бессмысленной.

18. Не идите против тренда

Тренд — ваш друг. По крайней мере так утверждает большинство профессионалов. В некоторых случаях можно пойти против тренда и выиграть. Но такой подход довольно рискован. Трейдеры-диссиденты, действующие вопреки мнению большинства, могут торговать на Forex против тренда. Некоторые из них утверждают: это единственный способ захватить рынок. Но без должной подготовки и определенных природных навыков добиться успеха вряд ли получится. Трейдеры, обладающие определенными необходимыми личностными качествами, могут торговать вопреки большинству.

19. Не пытайтесь угадать где развернется тренд

В большинстве случаев вы потерпите неудачу. Аналитики определяют точки разворота с помощью волн Эллиотта, различных осцилляторов и индикаторов. Если вы читаете торговые журналы, то знаете, что в большинстве случаев эксперты не могут определить точки разворота. Не тратьте на это свое время. При стрельбе вам не нужно всегда попадать в яблочко — достаточно получить высокий балл. Чтобы попасть в цель, нужно правильно стрелять, а не просто хотеть. То же самое и в трейдинге.

20. Никогда не пользуйтесь усреднением

Вы рискуете потерять свои вложения. Умеренное усреднение может быть безопасным на какое-то время. Однако в конечном итоге вы непременно понесете большие убытки. Усреднение для продаж на бычьем фондовом рынке или на Forex опасно вдвойне.

21. Сохраняйте то, что получаете

Вы заработали немного денег? Неужели вы думаете, что рискуете только прибылью, а не своими собственными деньгами? Поверьте, это не так. Научитесь уважать заработанные вами деньги. Даже если они вам не нужны, не тратьте их на рынке. Выходить из сделки следует, когда ее доходность растет, а не снижается.

22. Никогда не торгуйте ночью

Рынок никуда не исчезнет, а вот ваши деньги — вполне. У вас будет еще достаточно возможностей для торговли. По ночам лучше спать. Трейдинг – это, прежде всего, психология и дисциплина. Ваши действия будут продуктивными только если вы хорошо отдохнете.

23. Живите активной жизнью

Нельзя целыми днями сидеть за компьютером. Начните посещать тренажерный зал. Трейдерам особенно помогают спортивные игры. У вас должны быть разные увлечения. Посещайте бассейн, аквапарк, каток и другие места.

24. Получайте большую прибыль малыми частями

Допустим вы хотите превратить $100 в $1000. Сначала увеличьте свой капитал до $200, затем до $300 и так далее. Это не значит, что вы должны рисковать своими $100 сразу. Можно превратить $100 в $200, затем в $400, а затем в $800, хотя это довольно сложно. Шансов на успех очень мало. Профессионалы никогда так сильно не рискуют.

25. Торгуйте инструментами, которые вы знаете и понимаете

Есть ли у вас опыт торговли? Какой рынок вы предпочитаете? Если вас интересуют сырьевые товары, то выбирайте те, в которых легче предсказать движения цен. Например, если вы — эксперт на рынке золота, погрузитесь в торговлю этим драгоценным металлом. Если вы давно торгуете ценными бумагами, работайте с ними.

26. Выберите правильное кредитное плечо

Многие брокеры предлагают левередж 1:100 или даже 1:500. Это не означает, что вы непременно должны использовать эти возможности. На фондовом рынке используется кредитное плечо 1:10 и 1:20. На Forex обычно 1:100. Если вы торгуете на полную мощность, вы скоро потеряете все свои деньги. Однако трейдерам могут наскучить сделки с небольшим кредитным плечом.

27. Принимайте убытки с легкостью

Чтобы легко принимать убытки, никогда не позволяйте им стать слишком большими. Принимайте небольшие убытки с улыбкой, но стремитесь к большой прибыли. Трейдеры часто используют пирамидинг на фондовом рынке — это может принести довольно большую прибыль. Для этого нужно открывать позиции одну за другой, не забывая ставить стоп-ордера на уровне безубытка. Однако вы должны быть готовы к многократным нулевым сделками и даже убыточным (из-за гэпов на рынке).

28. Автоматическая торговля

Есть ли смысл применять автоматическую торговлю? В зависимости от ответа трейдеры делятся на две группы. Некоторые трейдеры считают, что лучше вообще избегать роботов-трейдеров. Другие применяют роботов в некоторых сегментах рынка и вполне довольны результатом. Автоматическую торговлю можно использовать, но подходить к этому нужно с особой осторожностью. У роботов есть некоторые преимущества: им не нужен отдых, свободное время, досуг, обеденный перерыв и так далее. Кроме того, компьютерное программное обеспечение не испытывает никаких эмоций, поэтому оно никогда не страдает от нервных срывов. Но кто разрабатывает программное обеспечение? Люди. Они не обязательно являются экспертами в торговле. Как правило, это программисты, которые хорошо разбираются в не столь важных на рынке точных науках. Важна психология. Программисты обычно плохие психологи.

Вывод: Риск-менеджмент поможет вам сохранить деньги

Риск неизбежен при торговле на рынке Forex. Он может быть выше или ниже, в зависимости от характера человека и способности идти на риск. Однако полностью исключить его невозможно. Таким образом, эффективная стратегия риск-менеджмента в трейдинге, которая обеспечит вам лучший контроль над вашей прибылью и убытками, — ключевой элемент в становлении успешным трейдером.

С помощью описанных выше стратегий вы должны разработать собственную стратегию, которая будет соответствовать вашим целям и личностным качествам. Главное помните: будьте реалистом, никогда не паникуйте, проводите систематический мониторинг и следуйте плану, основанному на анализе рынка.

FAQ

Риск-менеджмент на Forex — это набор действий и правил, которые инвесторы должны предпринять для уменьшения потерь на валютном рынке. Это один из фундаментальных навыков торговли, он позволяет трейдерам снизить высокую волатильность валютного рынка и стабильно зарабатывать.

Профессиональные трейдеры советуют держать риск на уровне не более 1% на сделку. Это означает, что если ваш портфель стоит $10000, риск не должен превышать $100. Чем выше процент риска, тем больше вероятность потери.

Минимальной суммой для начала торгов на Forex будет та, которой вы можете позволить себе торговать. Стандартная учетная запись является наиболее распространенным вариантом. Она стоит $100000 и имеет кредитное плечо 100:1. Это означает, что трейдеру необходимо обладать $1000, чтобы открыть ее. Также есть мини-торговые счета с кредитным плечом до 400:1. Таким образом, инвесторы могут открыть их даже с $250.

Форекс-сигналы — это предложения по размещению сделки. Они могут быть полезны как начинающим, так и опытным трейдерам. Если новички могут использовать их для получения необходимого торгового опыта, то инвесторы с опытом могут применять их в качестве руководства для своих новых стратегий. Однако из-за роста случаев мошенничества найти надежного поставщика сигналов Forex может быть сложно.

Торговля на Forex очень популярна. По мере того, как все больше новых трейдеров выходят на валютный рынок в погоне за возможностью заработать много денег, появляется немало образовательных ресурсов (статьи, видео, вебинары, курсы). На них вы можете найти всю необходимую информацию о том, как торговать на Forex и как управлять собственными рисками.

Наиболее распространенные торговые риски на рынке Forex: рыночный риск, риск ликвидности, риск кредитного плеча, риск изменения процентной ставки, страновой риск и риск разорения. Большинство из них происходит из-за ошибок анализа рынка, форс-мажорных обстоятельств и человеческого фактора.

Риск-менеджмент в трейдинге: для опытных и начинающих трейдеров

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteFinance. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Оцените данную статью:
{{value}} ( {{count}} {{title}} )
Появились вопросы к автору? Вы можете обсудить их в комментариях .
Начать торговать
Мы в социальных сетях
Live-Чат
Оставить отзыв
Live Chat